Compliance Intelligence 360°
Proteja su patrimonio de proveedores, clientes y socios que pueden ponerlo en riesgo.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y otras Autoridades Federales actualmente cruzan su información con inteligencia de datos.
En Ekko-Consulting no nos limitamos a revisar listas: cruzamosa cada uno de sus proveedore, clientes y socios contra diez listados oficiales - cinco nacionales del SAT y cinco internacionales (OFAC, ONU, Union Europea y Reino Unido), combinando Inteligencia Artificial con el criterio de nuestros especialistas para identificar las contingencias antes de que se conviertan en multas, créditos fiscales, bloqueos bancarios o riesgos patrimoniales.
Porque ante una contingencia internacional, el primero en reaccionar no es la autoridad fiscal: es su banco.
10 Diez listados oficiales. La mitad, fuera de México.
La mayoría de las empresas revisa el 69-B y ahí se detiene. Nosotros cruzamos a cada contraparte contra los diez listados oficiales que hoy determinan si usted puede operar, deducir y cobrar —cinco nacionales y cinco internacionales—, cada uno con su fecha de corte documentada. A ellos sumamos el listado propio de la Firma.
5 Listados oficiales nacionales
SAT · RIESGO FISCAL
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Artículo 69-B — EFOS presuntos y definitivos
Artículo 69-B Bis — transmisión indebida de pérdidas
Artículo 69 — contribuyentes no localizados
Artículo 69 — créditos fiscales cancelados
Artículo 69 — sentencias condenatorias firmes
5 Listados oficiales internacionales
SANCIONEST · RIESGO BANCARIO
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OFAC — SDN List (Departamento del Tesoro, EE.UU.)
OFAC — Lista Consolidada de Sanciones
ONU — Lista Consolidada del Consejo de Seguridad
Unión Europea — Financial Sanctions Files
Reino Unido — OFSI Consolidated List
+ Listado propio de la firma
CRITERIO PROFESIONAL · ADICIONAL A LOS OFICIALES
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Lista interna de veto: personas y entidades identificadas por nuestros especialistas o señaladas por usted, incluidas Personas Políticamente Expuestas (PEP) y contrapartes con antecedentes conocidos.
Más de 1.3 millones de registros cruzados contra su padrón completo, en segundos. Lo que a un equipo de trabajo le tomaría semanas de consulta manual —y que, hecho a mano, nunca se mantiene actualizado.
CÓMO LO HACEMOS CON IA
Tecnología que vigila lo que una persona no alcanza a revisar.
Nuestros algoritmos procesan miles de comprobantes y cruzan a cada contraparte contra los listados oficiales, de forma continua y sin errores de captura.
01
Trazabilidad automática
La IA revisa a sus proveedores, clientes y socios contra las listas fiscales del SAT, las de PLD y las de sanciones internacionales (OFAC y ONU), de forma continua. Si uno cambia de estatus, usted se entera primero.
02
Validación inteligente de CFDI
Procesa sus XML —Ingreso, Egreso, Nómina y Pago— y detecta duplicados, cancelaciones, REP mal timbrados, sobrecargos y notas de crédito mal relacionadas que disparan observaciones.
03
Diagnóstico en tiempo real
Un tablero con semáforo de riesgo por contraparte y alertas inmediatas. Visibilidad total para que la dirección decida con certeza y a tiempo.
04
Revisión Técnica y Análisis Profesional
Nuestro equipo de profesionistas valida los hallazgos, interpreta el contexto y emite recomendaciones con criterio experto.
EL SISTEMA EN ACCIÓN
Vea el motor de búsqueda trabajando
Un minuto: cómo se carga el padrón del cliente, cómo se cruza contra los diez listados oficiales y cómo se emite el Informe Ejecutivo EKKO.
DEMOSTRACIÓN CON DATOS FICTICIOS, EXCLUSIVAMENTE PARA FINES ILUSTRATIVOS.
ALCANCE DE LA REVISIÓN
Qué revisamos, en orden de prioridad.
Una revisión preventiva integral de sus clientes, proveedores y socios. Cruzamos a cada contraparte contra las fuentes fiscales, de cumplimiento y de sanciones que más importan (nacionales e internacionales), en el orden en que más le conviene atenderlas.
1
Artículo 69-B del SAT
RIESGO FISCAL
Verificamos si sus contrapartes aparecen en las listas de operaciones simuladas (EFOS/EDOS) y de contribuyentes incumplidos (Art. 69 del CFF). Es el riesgo más inmediato y de efecto retroactivo.
2
Opinión de Cumplimiento del SAT
VALIDACIÓN BASE · 32-D
Consultamos la opinión de cumplimiento (Art. 32-D) de cada contraparte: la validación más rápida y básica para saber si está al corriente con el SAT antes de operar con ella.
3
Materialidad de operaciones
DEFENSA · ART. 5-A
Revisamos, analizamos y categorizamos la documentación y evidencia (contratos, entregables, documentos operativos) y, en su caso, emitimos recomendaciones. Es la prueba de que sus operaciones son reales y su mejor defensa ante el 69-B y la cláusula anti-abuso.
4
Beneficiario real: ¿quién está detrás?
PLD · CFF 32-B TER
Identificamos quién controla realmente la entidad con la que usted opera, aun cuando existan estructuras corporativas complejas (la figura legal del beneficiario controlador). La mejor forma de descubrir riesgos ocultos detrás de una razón social.
5
PEP — Personas Políticamente Expuestas
PLD
Detectamos si una contraparte —o su beneficiario real— ocupa u ocupó un cargo público relevante, lo que eleva el riesgo de corrupción y de lavado de dinero.
6
OFAC - Estados Unidos
SANCIONES · 2 LISTADOS
Cruzamos a sus contrapartes contra la SDN List y la Lista Consolidada de Sanciones de la OFAC (Departamento del Tesoro de EE. UU.). Es el listado que consultan los bancos con corresponsalía en Estados Unidos: una coincidencia aquí golpea su operación financiera antes que cualquier otra cosa.
7
ONU, Unión Europea y Reino Unido
SANCIONES · 3 LISTADOS
Verificamos las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, blindando sus operaciones frente a riesgos de alcance internacional.
8
Lista interna de veto
CRITERIO DE LA FIRMA
Personas y entidades identificadas por nuestros especialistas —o señaladas por usted— que conviene no incorporar a su padrón, aun cuando todavía no aparezcan en ningún listado oficial. Es el criterio profesional que ningún algoritmo sustituye.
LO QUE ESTÁ EN JUEGO
El riesgo de una mala contraparte no es solo fiscal.
Un proveedor, cliente o socio riesgoso puede golpearlo en tres frentes a la vez: el fiscal, el del lavado de dinero y el de las sanciones internacionales.
Riesgo fiscal
Arts. 69-B · 5-A · 17-H CFF
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Multas significativas sobre cada operación observada.
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Pérdida de deducción y acreditamiento (ISR, IVA, IEPS), con recargos y actualización.
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Efecto retroactivo sobre ejercicios que usted ya había deducido.
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Restricciones operativas: el SAT puede limitar sus sellos digitales (17-H y 17-H Bis).
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Responsabilidades administrativas y penales según el caso.
Lavado de dinero (PLD)
BENEF. CONTROLADOR · LFPIORPI
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Multas significativas por cada beneficiario no identificado (CFF 84-M y 84-N).
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Responsabilidades penales por operaciones con recursos de procedencia ilícita.
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Restricciones financieras y reporte a la UIF.
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Opinión de cumplimiento negativa por incumplir la obligación de beneficiario controlador.
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Responsabilidad por una debida diligencia deficiente.
Sanciones internacionales
OFAC · ONU · UE · REINO UNIDO
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Su banco reacciona primero: transferencias devueltas y cancelación de la relación, sin explicación.
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Restricción y bloqueo de operaciones con personas o entidades listadas.
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Exclusión del sistema financiero internacional y pérdida de banca corresponsal.
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Sanciones económicas internacionales y exposición a sanciones secundarias.
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Pérdida de clientes y socios globales que exigen contrapartes limpias.
Convierta el cumplimiento en ventaja competitiva: una cartera de proveedores, clientes y socios verificada lo posiciona como el aliado confiable que el gobierno, las grandes cadenas y la banca eligen.
La prevención cuesta una fracción de la contingencia.
ANTES QUE LA AUTORIDAD FISCAL
Su banco puede ser el primer problema.
Una revisión del SAT se notifica, se contesta y se defiende. Una decisión bancaria, no: llega sin aviso, sin explicación y sin quién la revierta. Y hoy los bancos revisan las mismas listas internacionales que nosotros.
Lo que ocurre cuando el banco detecta la coincidencia.
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Transferencias devueltas o retenidas sin explicación aparente, incluidas las de sus propios clientes.
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Cancelación de la relación bancaria. La institución no está obligada a explicarle el motivo.
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Dificultad para abrir cuentas en otra institución: el antecedente lo acompaña.
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Pérdida de banca corresponsal y de la capacidad de operar en dólares.
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Exposición a sanciones secundarias poroperar con una entidad listada.
Por qué lo revisan antes que el SAT
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Los bancos mexicanos con corresponsalía en Estados Unidos aplican filtros de OFAC por cuenta propia, no porque una autoridad mexicana se los pida.
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El filtro corre sobre cada operación, no una vez al año: la coincidencia se detecta el mismo día en que se publica.
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Ante la duda, la institución no investiga: corta. Le resulta más barato perder un cliente que enfrentar una sanción internacional.
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Sus propios clientes y cadenas globales le exigirán a usted el mismo estándar que a ellos les exigen.
Una deducción rechazada se pelea. Una cuenta bancaria cerrada, no.
EL RESULTADO
Un veredicto claro y un informe que permite reaccionar y prevenir.
Cada contraparte recibe un semáforo de riesgo y usted recibe el Informe Ejecutivo EKKO, listo para tomar decisiones.
Verde
Sin hallazgos. Puede operar con confianza.
Amarillo
Riesgo moderado. Conviene vigilar y documentar.
Rojo
Riesgo alto. Requiere acción y remediación.
Negro
OFAC / ONU o posibles operaciones simuladas. No operar.
Informe Ejecutivo EKKO
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Score de riesgo por contraparte.
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Hallazgos clasificados por severidad.
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Recomendaciones claras y accionables.
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Plan de remediación paso a paso.
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Evidencia documental que respalda cada conclusión.
NIVELES DE PROTECCIÓN
Elija cuánto quiere blindar su empresa.
Tres niveles escalables. Empiece por una radiografía y suba a vigilancia permanente cuando quiera; cada nivel incluye todo lo del anterior.
NIVEL 1
Diagnóstico de Riesgo
Una radiografía precisa de su situación, hoy.
Para quién: conocer su exposición actual o blindar una operación antes de cerrarla (due diligence de contrapartes).
INCLUYE
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Validación de su padrón de proveedores, clientes y socios contra los diez listados oficiales. Cinco nacionales del SAT (Arts. 69, 69-B y 69-B Bis) y cinco internacionales (OFAC SDN y Consolidada, ONU, Unión Europea y Reino Unido), más nuestra lista interna de veto. Revisamos, una por una, si aparecen como presuntas, definitivas (EFOS), no localizadas, con adeudos firmes o con coincidencia en listas de sanciones.
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Revisión de la opinión de cumplimiento (32-D) suya y de sus contrapartes clave. El "termómetro" que mide si usted y sus socios comerciales están al corriente de sus obligaciones fiscales de primer grado.
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Análisis de una muestra de sus CFDI (XML) para detectar inconsistencias. Duplicados, cancelaciones y errores de timbrado que disparan observaciones.
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Informe Ejecutivo EKKO con score y semáforo de riesgo, hallazgos y recomendaciones.
Sabrá, con nombre y apellido, qué contrapartes y qué operaciones lo exponen.
NIVEL 2
Vigilancia Continua
Su radar de riesgo, siempre encendido — operado por IA.
Para quién: empresas con muchas contrapartes o alto volumen de facturación que no pueden revisar todo a mano.
INCLUYE
✔ Todo lo del Diagnóstico, y además:
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Monitoreo automatizado con IA sobre los diez listados oficiales. Revalidamos a todas sus contrapartes cada vez que el SAT y las listas internacionales de sanciones se actualizan, sin que usted mueva un dedo.
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Alertas tempranas por cambio de estatus. Si una contraparte se vuelve "presunta" o "definitiva", o aparece en OFAC, ONU, UE o Reino Unido, le avisamos de inmediato: el efecto del 69-B es retroactivo y el bancario es inmediato. Cada día cuenta.
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Validación permanente de CFDI con IA. Duplicados, cancelaciones, notas de crédito mal relacionadas, sobrecargos, REP sobre facturas PUE y REP fuera de tiempo.
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Reportes periódicos automáticos a los correos que usted defina.
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Tablero de riesgo en tiempo real, accesible cuando quiera.
Deja de reaccionar ante el SAT y empieza a anticiparse.
MÁS ELEGIDO
NIVEL 3
Blindaje Integral
De la detección a la defensa. Cobertura completa.
Para quién: empresas que quieren certeza total y una postura defendible ante cualquier revisión.
INCLUYE
✔ Todo lo de vigilancia, y además:
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Revisión contable y conciliación. Cruzamos sus CFDI contra su contabilidad electrónica y lo declarado; detectamos diferencias en ingresos y gastos, tipos de cambio atípicos y pagos anticipados o duplicados.
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Materialidad de operaciones. Revisamos, analizamos y categorizamos la documentación y evidencia (contratos, entregables, documentos operativos) y, en su caso, emitimos recomendaciones. Demuestra que sus operaciones son reales: su mejor defensa ante el 69-B y la cláusula anti-abuso (Art. 5-A del CFF).
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Revisión corporativa. Actas, libros corporativos, poderes, accionistas y beneficiario real, para confirmar quién está realmente detrás de cada entidad y con qué facultades.
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Revisión de cumplimiento ampliada (PLD). Identificación de beneficiario real (CFF, Arts. 32-B Ter y ss.) y cruce de sus contrapartes contra listas de PEP y de sanciones internacionales: OFAC (EE. UU.), ONU, Unión Europea y Reino Unido.
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Monitoreo del cumplimiento de obligaciones (calendario, presentaciones y pagos).
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Acompañamiento y plan de remediación. Si surge un riesgo, le decimos exactamente qué hacer y lo acompañamos paso a paso.
Cumplimiento blindado, documentado y defendible.
EMPIECE POR SABER DÓNDE ESTÁ PARADO
Solicite su diagnóstico de riesgo de proveedores, clientes y socios estratégicos y comerciales.
Servicio de carácter preventivo. Las referencias a los artículos 5-A, 17-H, 17-H Bis, 32-B Ter, 32-D, 69, 69-B, 69-B Bis, 84-M y 84-N del Código Fiscal de la Federación, al artículo 400 Bis del Código Penal Federal y a la LFPIORPI (Ley Antilavado), así como a las listas de PEP, OFAC (EE. UU.) y ONU, se citan con fines informativos; el tratamiento de cada caso requiere análisis particular. Ekko-Consulting®